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“你怎么知道我的電話？”3月11日，秦明（化名）在微信里詢問剛剛加為好友的微信用戶“憂傷逆著時光”。對方回他，“我是回訪客服，您可能是關注過東方財富的信息，我們做后臺回訪，看到了您的電話，就打給您了。” 在片刻的懷疑之后，秦明在“回訪人員”的引導下加入了免費股票學習交流群，隨后更是一步步跌入對方設好的投資“圈套”。4月27日，在發現微信群解散，24萬元投資款無法提現，且之前的所謂“電話推薦員”“解盤老師”等全部失聯之后，秦先生才意識到自己陷入了“殺豬盤”，遂火速報警。 實際上，“殺豬盤”騙局已數次被曝光，但投資小白卻前仆后繼的掉入電信詐騙的“深坑”。這背后，除了缺乏風險意識的投資者，“殺豬盤”作案團伙的產業鏈更是令人心驚：從精準獲取投資者的電話號碼，到偽裝成“券商客服”“解盤老師”，再到搭建虛假投資平臺……除此之外，這一產業鏈中或許還隱藏著其他秘密。 秦明告訴《中國經營報》記者，自己報案的當天，甚至接到了一位“律師”的電話，其希望能夠介入秦先生的案子，令秦先生感到疑惑的是，他并未告訴其他人自己已經報警，這個“律師”又從哪里得到了他的電話？ 被誘導的投資小白 “殺豬盤”實為網絡流行詞，是指詐騙分子利用網絡交友等形式，誘導受害人投資賭博的一種電信詐騙方式。按照百度百科的解釋，“殺豬盤”是詐騙團伙自己起的名字，是指放長線“養豬”詐騙，養得越久詐騙得越狠。 與最近頻頻曝光的“網戀版殺豬盤”類似，秦明的遭遇也具有一定的代表性。被騙子“盯上”的他，先是接到了自稱“券商員工”的電話。“我剛開始關注股市不久，經常瀏覽各大券商的論壇，3月11日那天，我突然接到了陌生電話，電話那頭的人說自己是券商，邀請我加入一個股票分享群，我加了對方的微信。”秦明表示。 隨即，他被邀請進入一個名為“柳禪學院-22期”的微信群，可能是為了規避微信敏感詞，自稱“券商員工”的人以圖片的形式發給秦先生關于群的介紹，內容包含“免費學習交流群，群內服務：免費診斷個股，專業操盤手每日分享牛股”，這個群介紹還特別提及，“您進群后記得加上‘柳空禪’老師的微信，此群是他創建……” 當天，秦明就加了自稱“玄商資本柳空禪”的微信。 接下來，秦明開始在“老師”的股票直播間觀看“老師講課”。“他講課挺生動，在直播間分析大盤、消息面、抓牛股的方法，而且他推薦的股票（短期）都能上漲，我就越來越信任他。” 不過起初，他并沒有打算參與進去。秦明告訴記者，即使比較認可“老師”講的內容，但他一度比較謹慎，對于騙子推薦的“富途機構版”APP，他做過調查，跟富途證券并無關聯，且該APP的入金環節是通過轉賬完成，他因此產生了懷疑，還曾刪除了APP。但此時，又冒出兩個“戰友”用“自己跟著老師操作賺了錢的經歷”與秦明“交心”，繼而挽回了秦明的信心。 “這兩個人對我后期向APP儲值起到很大的推波助瀾的作用”秦明提供的轉款記錄顯示，4月13日～4月22日期間，他先后向兩個銀行賬號轉了三次錢，一共24萬元。之所以三次轉賬，主要是受到諸如“賬戶打新更容易、APP賬戶可以交易科創板股票（那段時間科創板漲勢較好，但秦明自身沒有交易資格）、之前轉入資金已被凍結”等話術的誘導。但他不知道的是，這些只是單純的數字，對方在后臺可以隨意修改賬戶金額。 4月27日，秦明早晨9點多外出辦事，習慣性的想看看股票開盤前，群里面有什么信息。登錄時發現自己已被T出所在的股票交流群，在聯系相關人等沒有得到回應，且使用的股票交易APP只能登錄，無法提現。此時，他的賬戶余額顯示為28萬余元，選擇撥打110報案。 另一位投資者則告訴記者，他從年初時開始交易股票，“由于要看盤，因此在同花順軟件上買了些輔助工具，至此開始每天都會接到股票推薦類的推廣電話，后來就陷入了玄商的騙局”。 他提到的一個細節是，“開始是進了騙子的微信群，后來又改到了企業微信群，我以為是微信對一些字眼進行了封鎖不利于交流，后來才明白，他們對企業微信群有著全權管理，只要他們踢了我們出群，我將失去全部聊天信息，不利于被騙后的報案，提供資料。” 另外，秦明還告訴記者，目前還有類似群，“和我一樣有著被騙經歷的兄弟，仍在里面潛伏，所有的套路一模一樣，APP只是換了一個圖標和名字，里面的內容和富途機構版一模一樣”。 猖獗的詐騙產業鏈 在這場徹頭徹尾的騙局中，不知由來的“券商員工”“解盤老師”等角色依次登場，誘導話術環環相扣，而讓投資小白難辨真假的虛假股票交易平臺，則成為犯罪團伙集納資金的重要載體。整個圈套看似嚴密，但若仔細考量卻也漏洞百出。比如，那所謂的“券商員工”甚至沒有告訴秦明她的真實姓名。 5月13日，記者在微信上向“憂傷逆著時光”（上述自稱“券商員工”的微信）提交了好友申請，對方最初通過了好友申請，并詢問記者“你是？”但在被問及是否為券商客服人員時，其并未回應，并刪除了記者。而那位“玄商資本柳空禪”更不知為何許人。實際上，所謂“解盤老師”，往往只存在于投資騙局中。 記者注還意到，早在今年3月2日，就有網友在知乎上發帖提醒：“有沒有在玄商資本、柳空禪的微信股票群的？這是個不折不扣的‘殺豬盤’騙局！先建群，群里除了你之外都是托。然后直播推薦股票，獲取信任，最后推薦他們所謂的一級賬戶或者機構賬戶平臺，其實就是個虛擬盤，大家千萬不要給騙子轉賬。” 而“玄商資本”也非正規的投資機構，甚至不是一家真實存在的公司。無論在國家企業信用信息公示系統，還是中基協備案信息中，均查詢不到這家公司。 如該網友所述，秦明使用的“富途機構版APP”，本身就是一個虛假股票交易平臺。目前，在蘋果手機上已搜索不到這款APP，最初由騙子提供下載APP的二維碼鏈接也已被停止訪問，微信提示表明：“據用戶投訴及騰訊安全網址安全中心檢測，該網頁包含惡意欺詐內容。為維護綠色上網環境，已停止訪問。” 具體而言，這個APP基本上就是一個掩人耳目的工具。在使用該APP過程中，秦明并不能直接給他的賬戶充值，而是需要向對方指定的銀行賬戶轉賬。當然，完成轉賬后，秦先生在APP的賬戶里也會顯示相關金額。根據秦明提供的轉賬記錄，他轉出的三筆資金中，有兩筆賬款的收款人為“坤軍網絡科技（涿州市）有限公司”，另一筆賬款的收款人為“汝州市居然裝飾工程有限公司”。 另外一位投資者提供的微信聊天截圖顯示，當他向對方提問“收款人為何為一家燃氣公司”時，對方竟然聲稱“這是證監會給券商專用的賬戶，就是方便機構進出，上面好監管資金動向”。 實際上，從2019年以來，各大券商陸續發布《關于警惕假冒證券客服人員進行非法證券活動的重要公告》。這些公告重點聲明內容包括：證券公司有全國統一客戶電話，從未委托任何機構或個人開展客戶服務活動；證券公司從未委托任何個人賬戶或非公司全稱的機構賬戶收取服務費用；任何以證券公司工作人員身份開展業務并要求投資者支付到個人賬戶或非公司全稱的機構賬戶的行為，均屬違法。 但是，騙子又是從哪里獲得秦明有意炒股的信息以及他的電話號碼呢？或許這仍有待有關部門查明。 公安部嚴打電信詐騙 值得注意的是，根據公安部門過往查處的電信網絡詐騙案件，不少投資騙局背后都隱匿著經過培訓的騙子團隊。 合肥市公安局瑤海分局刑警一隊辦案民警曾以某依托虛擬投資平臺的騙局為例，向外界披露了騙局背后的犯罪團伙。民警在調查中發現，犯罪團伙有明確的分工和管理，例如搭建虛假投資平臺的技術組，負責資金流向的洗錢組，負責詐騙的業務組，且每人配備專門的手機，實行封閉管理，有專門的生活委員和廚師等。還有統一的上班時間和業務考核，行騙采用的話術和技巧，均經過培訓。 警方介紹，這個犯罪團伙背后還有一個所謂的“高層管理團隊”，管理者身在境外，且受害人轉入投資平臺的錢，實際上早就被其分流進了私人賬戶或流往境外，追回難度極大。 據了解，由于通過虛假APP實施的電信網絡詐騙案件持續高發，公安部先后組織開展多次集中抓捕行動，依法嚴厲打擊此類違法犯罪活動。 據《人民日報》消息，5月11日14時，在公安部統一指揮下，北京、遼寧、湖南等26個省區市公安機關同步開展集中收網行動，依法嚴厲打擊為電信網絡詐騙提供APP（應用程序）技術開發支持的違法犯罪團伙。截至當日18時，共搗毀技術開發窩點110余個，抓獲違法犯罪嫌疑人440余名。 對于如何避免這類騙局，武漢科技大學金融證券研究所所長董登新提醒道，最重要的是投資者要有風險意識。對于網絡詐騙，投資者不能心存僥幸，更不能貿然相信。目前，只有正規券商能夠做到網上開戶，或者是網上宣傳。對個人行為或者是某些私人機構的交易盤、模擬盤，投資者不應該輕信。 “做投資時要有足夠的風險意識，只有投資者做好自我保護，提高警惕，始終記住天下沒有免費的午餐、天上不會掉餡餅，應該就不會輕易的受騙上當。投資行為中，自我保護還是最重要的。投資者如果不善于自我保護，那誰也保護不了他。”他強調。 |